Investidor Independente: A gestão de patrimônio é cara?

Para um em cada quatro investidores, é melhor seguir sozinho do que recorrer à gestão de patrimônio. A gestão de patrimônio custa muito?

• De acordo com uma pesquisa do Spectrem Group, um em cada quatro investidores considera a gestão de patrimônio muito cara
• 22% dos investidores acreditam que a gestão de patrimônio é apropriada para aqueles com pelo menos US$ 100.000 para investir

Uma das razões pelas quais muitos investidores não têm um consultor financeiro é o fato de que, na opinião deles, a gestão de patrimônio é muito cara para os serviços de que necessitam. Ou, pelo menos, é o que pensa um em cada quatro investidores (dos EUA). É o que emerge de uma pesquisa realizada pelo Spectrem Group sobre investidores com patrimônio líquido entre 100.000 e 25 milhões de dólares.

Diferenças geracionais

A pesquisa destacou como a avaliação da conveniência de contar com profissionais de gestão de patrimônio difere de acordo com a idade. Investidores aposentados, por exemplo, são mais propensos a acreditar que podem arcar com a gestão de patrimônio, com 39% dispostos a pagar por serviços de gestão de patrimônio, em comparação com 30% dos investidores que ainda estão em idade ativa. A geração a que o investidor pertence também tem um impacto significativo. Os Baby Boomers são os que mais acreditam que podem arcar com o gerenciamento de patrimônio (39%), enquanto apenas 32% da Geração X acreditam que o gerenciamento de patrimônio vale a pena. Finalmente, apenas 36% dos investidores da Segunda Guerra Mundial acreditam que a gestão de patrimônio vale o custo, mas mais da metade é neutra e apenas 14% acredita que é muito caro.

Quando você deve recorrer à gestão de patrimônio?

Além da percepção do valor de custo, os investidores também têm opiniões divergentes sobre o nível de riqueza adequado para acessar os serviços de gestão de patrimônio. 22% dos investidores acreditam que a gestão de patrimônio é adequada para quem tem US$ 100.000, 26% acreditam que são necessários pelo menos US$ 500.000 e apenas um quarto dos investidores acredita que uma família deve ter mais de US$ 1 milhão para se qualificar para a gestão de patrimônio .

Quando os mercados caem…

Por último, segundo o Spectrem Group, por detrás da relutância em confiar a gestão das suas finanças a um consultor está também o facto de os investidores “faça você mesmo” estarem convencidos de que podem obter – investindo diretamente em fundos mútuos ou outros instrumentos financeiros – os mesmos retornos que os consultores financeiros. Esta ideia tem vindo a difundir-se nos últimos anos, caracterizados por um contexto de mercado favorável durante o qual o valor real da gestão dos investimentos não foi totalmente apreciado. As atuais retrações nos mercados financeiros e a tendência a níveis mais altos de volatilidade, de acordo com a empresa de pesquisa americana, podem levar os investidores, especialmente aqueles com filhos ou próximos da aposentadoria, a considerar trabalhar com um profissional financeiro com mais cuidado.

Importante ressaltar que toda e qualquer decisão sobre os temas abordadas neste artigo, devem sempre ser precedidas de orientação profissional.

A Barros Capital International Wealth está à disposição para conversar sobre este e diversos outros temas que abordamos abaixo.

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Por we-wealth

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